31, rue des Poissonniers
92200 Neuilly-sur-Seine

61, rue la République
69002 Lyon

Conseil Expert en Gestion de Patrimoine

Une expertise globale pour des clients exigeants

Le conseil en gestion de patrimoine doit être une expertise globale proposée à des clients exigeants. Il s’appuie sur une connaissance précise de leurs situations patrimoniale et familiale.
Le conseil doit donc connaître, non seulement tous les actifs de son interlocuteur et de sa famille mais aussi leur passif, leurs ressources, leurs activités et, bien entendu, leurs objectifs.
C’est ainsi que le conseiller pourra exercer pleinement son métier et s’assurer du développement, grâce à une organisation optimale, du patrimoine de son client.

Une expertise complémentaire et variée

Réaliser son entreprise, transmettre des actifs, mutualiser un patrimoine familial sont, par exemple, autant de projets complexes qui requièrent des expertises. Elles ne peuvent être menés que par des spécialistes : professionnels du droit, de la finance, de l’immobilier, des problématiques internationales. C’est là que Witam, coordinateur de métiers complémentaires, fait aboutir tout projet patrimonial.

Un accompagnement personnalisé

Depuis l’écoute de la situation du client et de ses objectifs jusqu’au suivi des opérations réalisées, la mission de Witam repose sur une démarche rigoureuse :

  • L’audit patrimonial : une collecte exhaustive des informations et des documents, concernant les situations familiale et patrimoniale, cerne la problématique.
  • L’étude : trouver LA solution est bien évidemment l’objectif de Witam. Toutefois, nous savons aujourd’hui qu’une idée ne devient pertinente que si sa faisabilité est validée par un professionnel expert de chaque discipline qu’elle fait intervenir.
  • La présentation : une fois l’étude rédigée, elle est présentée au client sous la forme d’un mémorandum ou d’une proposition. Ce document est commenté et doit permettre au client de réfléchir, de façon éclairée, aux différentes options qui s’offrent à lui.
  • L’accompagnement : lorsqu’une solution est adoptée par le client, Witam accompagne sa réalisation afin de coordonner les différents intervenants. A cette fin, un calendrier est défini qui prévoit les taches de chacun, le temps nécessaire à leur réalisation, ainsi que leur coût.
  • Le suivi : une fois les opérations réalisées, Witam établit un bilan des opérations et cherche à mesurer la satisfaction des objectifs initialement définis. Un suivi est parfois nécessaire et Witam propose la mise en place d’une périodicité des rencontres avec les intervenants du dossier.